比特币无疑是近年来特别热的话题之一了。大街小巷里关于比特币的讨论沸沸扬扬。财经类的杂志连篇累牍地分析比特币的特点和未来发展趋势。投资客们也是摩拳擦掌,准备,或者已经在比特币的市场里大赚一笔。不知比特币为何物的人已然落伍。然而从创立时的默默无名,仅仅生存在极客们的小圈子里的概念产品,到为无人不知无人不晓的所谓未来货币,比特币也就用了十年不到时间。中本聪在2009年1月份创立比特币的时候,想破脑袋也想不到比特币的单价会差点突破2万美元的大关,成为现在最热的投资品之一吧。

黄金般的比特币,股市样的收割机-激流网图一:比特币近几年的价格走势(来源:https://www.coingecko.com)

作为投资客津津乐道的投资品之一,比特币的暴涨暴跌催生了无数人通过比特币发财致富的梦想,也引起了部分人对于比特币合理性的质疑。有人认为比特币代表着是货币的未来发展方向,去中心化、匿名性好等特点使得比特币克服了传统货币的缺点,有着巨大的增值潜力,因而投资比特币就是投资未来。也有人认为比特币的生产和维护的成本高、交易数据处理得太慢等特点使其发展受限,最终会被时代抛弃。比特币的火热现象也冲击了传统的货币理论,使得关于货币的理论讨论变得更加混乱不堪。甚至大部分人对比特币的生产运营机制一知半解,也不太清楚比特币的优缺点所在。

比特币的生产运营机制究竟是什么样子?比特币有哪些特点呢?比特币在很多国家不受重视,真的只是因为传统银行工作者们的偏见吗?比特币能成为货币吗?这是本篇文章试图回答的几个问题。

比特币的生产运行机制

首先需要澄清一个问题,比特币不是任何有形的硬币,比特币的生产和运行是基于互联网网络的,它是一种开源形式的P2P(peer to peer)形式的数字“货币”。

由于比特币的生产和比特币的交易分不开,我们先来看看比特币的运行部分。

从运行的机制上看,比特币是一个去中心化的账本。与去中心化的账本对应的是中心化账本。中心化账本比较好理解,银行就是一个中心化的账本,所有的交易记录都会保存在银行中心数据库中。如果是去中心化账本,大家不用靠银行记账,每一个人的账本都会记录其他人的账户信息。但比特币比较特殊的地方在于,区块链是比特币的账本,里面记录了从全世界第一笔比特币到现在所有比特币的所有权(即每一笔比特币最初归谁所有),以及所有的比特币交易记录。注意,比特币的账本记录的不是每个账户的余额,记录的是所有的比特币交易记录。任何人只要下载了客户端都能接收到从比特币成立那一天起所有的账单,所以,只要把所有账单都下载全了自然知道每个账户上应该剩下多少钱。

在比特币的记录方式中,比特币地址类似于个人账户,而比特币私匙类似于支付密码。个人拥有的比特币是被锁定在个人的地址上的,而只有个人拥有的私匙才可以解开锁定并发往别的地址。比特币的地址是用私匙通过某个加密函数推到出来的,但是用地址无法逆过来推出私匙(可以用钥匙去算锁是多少,但是没有办法用锁去算钥匙是多少)。只要记住了私匙,个人就可以到任意比特币钱包恢复自己的比特币。所以,只要掌握了私匙,就可以动用私匙对应账户的比特币。另外,比特币的账户和比特币的私匙之间还有一个关系,即可以用一个账户去算某个私匙是不是对应的私匙(可以用自己的锁可以试一下钥匙是不是自己的钥匙)。

那么比特币的交易机制是什么样的呢?

比特币的用户进行交易时,需要先生成一份私匙签名过的账单,账单上记录了这些信息:自己要花的这一笔钱的上一个账单的id,也就是说,自己花的任何一笔钱都应该有人转给自己过;自己对这笔交易的签名;交易量;对方的账户等。这份账单生成后会向全网发送。其他在线的比特币用户收到这份签名过的账单后,都会校验你的这个单子对不对,比如会验证这个账单是不是你发的(验证你的签名和你的账户是不是对应);会验证你是否有那么多钱(根据历史交易可以推算出你有多少钱可以花)等等。如果这个交易大家算过没问题了,基本上就算转账成功了。比特币有规定,第一个算出来的比特币用户会被奖励一笔比特币(这是比特币的唯一源头)。这笔奖励的比特币分为两部分,一部分是交易的手续费,这部分由转账者支付,是系统中已经存在的比特币;另一部分则是系统给予的基础奖励,是新生成的比特币。计算机的计算速度越快,那么得到比特币奖励的可能性就越大。所有参与到验证交易信息并更新记录的人,是我们常在比特币新闻中听到的“矿工”。

黄金般的比特币,股市样的收割机-激流网图二:比特币的交易机制

事实上,比特币系统并不会每发生一笔交易就更新一次账本,而是大约每10分钟更新一次。矿工将他在这10分钟内接收到的所有交易记录打包在一起,形成一个区块,就像用一张纸记录下这些交易一样。每新建一个区块,都会附在原来的区块上,形成一条链,也就是“区块链”。像一张张纸钉在一起形成的账本一样,区块链记录了比特币系统中的所有交易。

比特币的特点

讲到这里,比特币的简易运行原理就讲完了,我们来讲讲比特币的基本特点吧。

首先,比特币的总量是有上限的。我们知道,比特币的唯一源头是记账成功后系统奖励的比特币,也就是基础奖励。基础奖励在最开始是50个比特币,每创建21万个区块后会减半一次,所以越到后期,记账成功后奖励的的比特币就越少。由于系统会根据参与记账的计算机来调整记账的计算难度,使得区块的创建时间维持在10分钟左右,比特币的递减大约不到四年就会发生一次。到目前为止,比特币的基础奖励递减已经发生了两次。现在矿工们每成功记账一次,会获得12.5个比特币。在2140年左右,比特币的总量将趋于稳定,达到2100万个的上限。

第二,比特币具有良好的匿名性。比特币匿名的主要依据是,公匙和私匙的对应关系不能通过计算的方式解决。公匙或者说比特币地址,只是一个公开的,但归属不能确定的账户罢了。人们可以任性地、随意地通过比特币进行转账交易,而不用像银行转账那样核验各种身份信息,比如身份证、短信验证码、密码、人脸等。知道比特币的账户并不意味着知道这个账户的拥有者是谁。比特币的这一特性,使得比特币在洗钱和非法交易中被大量运用。除了市场投机交易导致的换手之外,比特币支付的最主用途是黑市交易(2013年FBI查封了“丝绸之路”暗网黑市,丝绸之路只支持比特币交易)、洗钱等。

黄金般的比特币,股市样的收割机-激流网图三:wanna cry 电脑病毒制作者要求支付比特币来解锁电脑

第三,比特币的生产和维持需要消耗大量能源。摩根士丹利在18年发布的一份研究报告中估计,去年一年,比特币的挖矿业务共消耗了36太瓦时的能源 ,这与卡塔尔一年的能源消耗量相当。此外,该银行的分析师预测,到2050年之前,全球的电动汽车加在一起都达不到当前比特币挖矿业务消耗能源的水平。从原理上来说,比特币采矿消耗大量电力的原因在于,每生产一个新比特币都需要通过高性能计算机执行的加密过程来解决复杂的数学难题。挖掘计算过程用于在区块链中验证比特币交易来确保安全,而缺点就是要消耗大量的能源。

第四,理论上的去中心化和实际的中心化。从理论上来看,比特币本身的发行运行机制是一套去中心化的机制。去中心化的原理有两个:第一,作为一个区块链产品,因为其计算能力是分布在比特币网络的若干电脑上,而不是依赖于某个中心化服务器,因此比特币是去中心化的。比特币本身的发行和运行,不依赖于某一个中心机构,它是分布式的产品。第二,根据比特币的设计,关于比特币程序的重大修改,是要进行投票的。理论上来讲,关于比特币系统的维护和管理的决策是民主的。

早期的矿工由一些技术爱好者组成,他们提供机器用于分布式记账。慢慢的挖矿发展成为一种新的职业,他们组成了专门从事挖矿的团队。由于挖矿得到的货币数量和机器的运算能力大小成正比,因此从概率上看,采用越快的硬件,在所有矿工中算力的占比越高,就能够获得越多的数字货币。矿工们为了获得更高的收益,彼此之间在算力上进行较量,算力低的矿工会因挖不到币而逐渐被淘汰出局。从参与的硬件上看,最开始采用通用的CPU(中央处理器)来挖矿,后来用GPU(图形处理器),因为能够提高并行计算能力和吞吐量,效率更高,再后来,专门为挖矿设计的集成电路芯片成为现在挖矿行业主流的硬件设备。

黄金般的比特币,股市样的收割机-激流网图四:比特币矿机的进化

随着全网算力不断增加,个人工或小矿工没有了竞争优势,矿工们开始合并在一起组成矿池,以增加算力,从而增加竟争能力。慢慢矿池已经成为加密货币区块链网络算力的主要来源。到目前为止,全世界10大矿池的算力总和占据了比特币算力的75%。如果比特币开发团队没有按照矿主们的意愿更新比特币的规则,矿池的拥有者们,也就是矿主就有能力“另起炉灶”,造成比特币的“分叉”(即分裂)——比特币17年时至少有三次分叉记录在案。由此可见,算力的高度集中已经威胁到了比特币的去中心化,比特币的游戏规则和发展方向正在被少数人所操控。

比特币的硬伤

比特币虽然有着这样那样的缺点,但如果孤立地来看,这些缺点似乎并不致命,只要不断进行改进,比特币还是有着成为未来货币的可能性的。但问题在于,比特币是作为货币来设计的。想要成为货币,比特币的原理和运行机制就要符合货币规律。但这就是比特币的硬伤所在。

我们先来看看货币发展史。在人类社会早期,是没有货币这个概念的。那时候人们对交换的需求也不大,主要是通过不同的物品相互交换的形式进行。这时交换还只是一种偶然的现象。后来随着生产力的发展,人们生产出来的物品越来越多,需要交换的东西越来越多,交换开始变得频繁。但是交换变得频繁后,原来以物易物的交换形式就难以满足人们的交换需求了,一般等价物也就随之出现。一般等价物出现后,人们可以用各种已有物品换回一般等价物,再用一般等价物去交换自己所需要物品,这使得交换变得非常简单便捷。随着交换地区的扩大,交换的商品增多,一般等价物开始固定地由某一种商品来充当,这种商品也就成了货币商品,成了货币。黄金和白银的诸多特性,如同质性、易于分割、不腐烂、体积小而价值高、便于携带等,使得各个国家都最终选择它们作为货币。

从货币的发展历史中我们可以得出这样的结论:货币是固定充当一般等价物的商品。既然货币是商品,那么货币和其他商品一样需要具有两个方面的特性:使用价值和价值。

黄金般的比特币,股市样的收割机-激流网图五:作为货币的黄金

商品的使用价值也就是商品的有用性,即能够满足人们的一定需要。抛开比特币的支付功能不谈,比特币是没有任何使用价值的。它无法用来满足人们的任何需要,它即不能吃也不能穿,不能拿来住也不能当车开。比特币只是存在于网络和计算机中的一串串代码和数据罢了。同为代码和数据的网络游戏好歹还能满足人们娱乐需求,比特弄的唯一“使用价值”就是消耗大量的电力和计算机计算资源。其次,比特币是没有任何价值的,尽管生产和维护比特币需要耗费大量的电力和计算机计算资源。商品要想有价值,必须要具有使用价值。没有任何使用价值的商品是没有价值的,因为它满足不了人们的需要,没有人会消费这样的商品。耗费在生产这类商品中的劳动是没有创造任何价值的。尽管生产比特币时耗费了大量的电力和计算机计算资源,但由于比特币不具有使用价值,所以从价值的层面讲,这些投入是没有任何结果的。

那么有人可能要提出质疑了,难道比特币的支付功能没有满足人们的支付需要吗?比特币应该是具有使用价值的啊,怎么能说比特币的支付功能不是比特币的使用价值呢?在这里我们需要辨析一下货币的使用价值和货币的支付功能的关系。货币的使用价值和货币的支付功能是两码事。在黄金白银成为货币以前,黄金白银就是普通的商品,就已经具有了使用价值,能够满足人们的生活需要。生产黄金白银也会消耗劳动,而且黄金白银必须通过交换进入市场,所以它们才具有了价值,才有了成为货币的可能性。随着交换的扩大,黄金白银才慢慢成为了一般等价物,也就是货币。黄金白银成为货币时,它的支付功能,才正式以法律的形式固定下来。黄金白银的支付功能是以黄金白银的使用价值和价值为基础的。但是在比特币这里,这种情况是倒过来的。比特币在设计构思的时候,瞄准的就是支付手段这项功能。比特币是先具有了支付功能,然后才具备了“价值”,这是违背货币本身的发展规律的。没有任何使用价值的东西,在人类社会里是不会被当做商品来生产和使用的,更别提成为一般等价物来承担商品交换的媒介这个功能了。

黄金般的比特币,股市样的收割机-激流网图六:金银天然不是货币,但货币天然是金银

这里就又产生了一个问题:纸币也是没有任何使用价值的,比特币在这一方面和纸币非常像。为什么比特币就不能取代纸币的地位,成为货币的替代选项呢?纸币取代黄金的最主要原因,在于世界贸易量的巨大增长。货币供应量有一个基本公式:一定时期内流通中所需要的货币量=商品价格总额/同一单位货币流通的平均速度(次数)。也就是说,在一定时期内商品留欧婷所需要的货币量,等于全部商品的价格总额除以同一单位货币流通的平均速度。在流通速度不变的情况下,商品价格的总额越大,流通所需要的货币也就越多。由于世界贸易量的巨大增长,黄金白银的供应量渐渐跟不上货币的需求。为了克服这种货币供应不足的现象,各个国家纷纷印刷纸币来取代传统货币,即黄金白银。比特币有一个无法回避的问题:它的总供应量是一定的。它只有2100万个。这里就产生了一个矛盾:即世界贸易量无限增长的趋势和比特币总供应量一定的矛盾。由于比特币本身的问题,这个矛盾无法被克服。假如世界各国纷纷使用比特币作为法定货币,那么这些国家都会陷入通货紧缩,因为货币供应量不够,随之而来的就是商品生产和交换大大受限,经济停滞不前,这和资本主义持续进行扩大再生产的需求相违背。由于总供应量一定,比特币是不可能取代纸币而代之的。

此外,比特币去中心化的特点也是比特币的死穴之一。由于资本主义社会里面生产相对过剩一直存在,许多资本主义国家都把货币政策作为调控宏观经济的重要手段。要想通过调控货币来调控宏观经济,国家就必须通过掌握中心化的货币发行机构(也就是银行)来掌控货币。国家通过银行来调控市场上的货币供应量,进而调节宏观经济。但比特币的供应是不受任何机构控制的,国家没有办法调节比特币的供应量来调整宏观经济,即使国家拥有所有矿池,掌握了比特币100%的算力。比特币的发行是和用比特币进行交易相挂钩的,不受所谓中心机构的掌控。也就是说,当又一场08年的金融危机发生时,政府不可能通过印钞票的方式来解决经济危机,只能望洋兴叹。

归纳一下,比特币有这么几个硬伤,使得比特币根本不可能成为法定货币:1. 没有任何使用价值和价值,不是真正意义上的商品,也就不可能成为黄金白银那样的传统货币。2. 总供应量一定,无法满足资本主义社会生产无限扩大的需要,无法成为纸币这样的信用货币。3.去中心化使得各资本主义国家的货币政策无法实施,也使得比特币无法成为纸币这样的信用货币。

虽然比特币现在很火热,但终究只是昙花一现罢了。比特币本身的局限性,使得比特币只能成为投资客们用来牟利的工具,而不是成长为取纸币而代之的下一代数字货币。现在许多国家把比特币划分为投资品或财产,而不是货币,就是最好的证明。虽然比特币成不了货币,但比特币背后的技术,倒是引起了各国的普遍关注。中国工信部在18年初成立了可信区块链开放实验室,以推动区块链技术的研究。未来区块链技术究竟会在将来发挥多大的作用,还有待观察。

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黄金般的比特币,股市样的收割机-激流网(作者:夏语冰。本文为激流网原创首发,如有转载,请注明出处。责任编辑:邱铭珊)

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